Circuitul banilor din spatele escrocheriilor cu investiții

Autoritățile americane au pus sub acuzare doi rezidenți din New York suspectați că au contribuit la spălarea a cel puțin 43 de milioane de dolari furați prin escrocherii cu investiții online, prin intermediul unei rețele sofisticate de spălare a banilor cu legături în China.

Departamentul de Justiție susține că cei doi administrau firme-fantomă, conturi bancare și cărăuși de bani pentru a transfera fonduri provenite din escrocherii de tip „pig butchering”.

Idei principale

• Procurorii americani au pus sub acuzare doi presupuși membri ai unei rețele chineze de spălare a banilor
• Autoritățile susțin că rețeaua a spălat cel puțin 43 de milioane de dolari proveniți din escrocherii cu investiții
• Anchetatorii afirmă că operațiunea s-a bazat pe 45 de firme-fantomă și aproximativ 140 de conturi bancare
• Victimele erau atrase în oportunități false de investiții online, cunoscute în mod obișnuit drept escrocherii de tip „pig butchering”
• Cazul confirmă concluziile raportului Bitdefender 2026 Global Scam Intelligence Report privind dezvoltarea infrastructurii globale din spatele fraudelor financiare

O rețea de spălare a banilor

Procurorii susțin că Zhuoying Chen, în vârstă de 27 de ani, din Brooklyn, și Haojie Zhang, în vârstă de 38 de ani, din Queens, coordonau o operațiune infracțională prin care erau transferate milioane de dolari obținuți din fraude cu investiții facilitate de tehnologie.

Potrivit rechizitoriului, inculpații au recrutat și coordonat peste zece persoane din Queens și Brooklyn, care au deschis aproximativ 140 de conturi bancare pe numele a circa 45 de firme-fantomă.

Banii victimelor ar fi fost depuși în aceste conturi, apoi centralizați și transferați unor complici din China, pentru a ascunde proveniența fondurilor furate. Autoritățile susțin că, prin această schemă, au fost spălate cel puțin 43 de milioane de dolari.

Dacă vor fi găsiți vinovați, ambii inculpați riscă până la 20 de ani de închisoare.

Cum funcționau escrocheriile

Operațiunea de spălare a banilor ar fi sprijinit o formă răspândită de fraudă cu investiții online, cunoscută în mod obișnuit drept „pig butchering”.

În context cbernetic sau financiar, termenul „pig butchering” descrie o înșelătorie complexă în care victima este „îngrășată” cu câștiguri fictive înainte de a fi deposedată de toți banii.

Aceste escrocherii încep, de regulă, cu un mesaj nesolicitat primit pe rețelele sociale, platformele de întâlniri, prin SMS sau în aplicații de mesagerie criptată. Escrocii petrec zile sau săptămâni câștigând încrederea victimei, înainte de a-i prezenta ceea ce pare a fi o oportunitate de investiții extrem de profitabilă, adesea în cripto-monede.

Victimele sunt îndrumate către platforme de tranzacționare cu aspect profesionist, care afișează câștiguri fictive. Încurajate de profiturile aparent reale, multe dintre victime investesc sume din ce în ce mai mari, înainte de a descoperi că nu își mai pot retrage banii.

Escrocii transfera fondurile in conturi proprii, iar din acel moment, escrocii dispar împreună cu platforma falsă de investiții.

Escrocheriile de tip „pig butchering” se numără printre formele de fraudă financiară cu cea mai rapidă creștere.

Crima organizată din spatele fraudelor online

Deși escrocii care comunică direct cu victimele atrag, de obicei, cea mai mare atenție, anchetatorii spun că operațiunile de fraudă la scară largă depind de o infrastructură financiară extinsă, care funcționează în culise.

Potrivit procurorilor, Chen și Zhang ar fi coordonat transferul fondurilor prin intermediul a zeci de firme-fantomă, înainte de a trimite banii în străinătate. Astfel, veniturile provenite din fraude puteau fi introduse în sistemul financiar, iar recuperarea banilor devenea mult mai dificilă pentru victime.

Cazul arată, încă o dată, că escrocheriile moderne cu investiții se bazează tot mai mult pe rețele infracționale internaționale, specializate nu doar în fraudă, ci și în spălarea banilor.

Fraudele cu investiții la scară largă au devenit una dintre cele mai profitabile forme de criminalitate facilitată de tehnologie.

Spre deosebire de atacurile tradiționale de phishing, escrocheriile moderne cu investiții folosesc adesea tehnici profesioniste de vânzare, platforme de tranzacționare false, site-uri convingătoare, identități falsificate și conversații prelungite, menite să câștige încrederea victimelor de-a lungul mai multor săptămâni sau luni.

Multe dintre aceste operațiuni funcționează acum asemenea unor companii legitime, cu scenarii prestabilite pentru apelurile de vânzări, sisteme de gestionare a relațiilor cu clienții, personal multilingv și obiective de performanță pentru angajați.

Potrivit Bitdefender 2026 Global Scam Intelligence Report, numeroase operațiuni de escrocherie urmează clasicul program de lucru de birou, confirmând ceea ce anchetatorii observă din ce în ce mai des: criminalitatea cibernetică a devenit o afacere.

Cum te protejezi de escrocheriile cu investiții

Majoritatea escrocheriilor cu investiții urmează tipare similare. Pentru a reduce riscurile:

• Privește cu suspiciune sfaturile nesolicitate despre investiții primite prin rețelele sociale, aplicațiile de mesagerie sau platformele de întâlniri
• Fii vigilent cu privire la promisiunile de câștiguri garantate sau profituri neobișnuit de mari
• Verifică dacă platformele de investiții și brokerii sunt autorizați corespunzător înainte de a trimite bani
• Nu te baza niciodată exclusiv pe capturi de ecran care afișează presupuse profituri
• Fii precauți dacă ești presat să acționezi rapid sau să investești sume mai mari după primele „câștiguri”
• Discută oportunitățile importante de investiții cu un consultant financiar de încredere sau cu un membru al familiei înainte de a transfera bani
• Protejează-ți dispozitivele cu o soluție de securitate capabilă să detecteze site-uri periculoase, tentative de phishing și alte amenințări online

Cea mai bună apărare este, de obicei, scepticismul: ori de câte ori cineva îți cere bani, informații personale sau să acționezi urgent, verifică atent situația.

Un instrument de securitate poate oferi un nivel suplimentar de protecție. Dacă ai îndoieli în privința unui apel telefonic, mesaj text sau a unei interacțiuni nesolicitate pe rețelele sociale, apelează la un detector de escrocherii precum Scamio sau Scam Radar, noile noastre soluții de combatere a fraudelor, integrate în suita de securitate Bitdefender pentru utilizatori individuali.

Am lansat recent și Bitdefender RealCheck — o aplicație independentă pentru iOS și Android, care te ajută să verifici dacă un videoclip a fost manipulat și ar putea fi folosit pentru a te induce în eroare.

Te-ar mai putea interesa și:

Americanii au „donat” 3,5 miliarde de dolari impostorilor în 2025

Escrocheriile pe social media i-au costat pe americani 2,1 miliarde de dolari în 2025

Ce este real și ce este generat cu AI? YouTube ia măsuri